Дебетовые карты с кэшбэком в Газпромбанке: Пакеты услуг «Много бывает» и «Все Ваше»

В АО Газпромбанк кэшбэк карты выпускаются двух видов: Голд и Платинум. Отличаются они не только статусом и классом, но и пакетом услуг. К карточке Visa Gold подключен пакет «Все Ваше», к Visa Platinum – «Много Бывает».

Выбор карты


Газпромбанк зарплатная карта виза голдПластиковая карта Голд подойдет клиентам в возрасте 20-60 лет, приблизительный ежемесячный доход которых 50 т. р. Чаще всего они используют карточку для повседневных нужд, таких как бытовые покупки и питание. Расходование денежных средств со счета составляет стабильно от 5 до 40 т. р. в месяц.

газпромбанк платиновая картаУсловный пользователь дебетовой карты Платинум получает регулярный доход в диапазоне 50-130 т. р. Как правило, это человек старше 25 лет. Сферы потребления помимо бытовых нужд – досуг, активные путешествия, обслуживание автомобиля. Ежемесячные расходы порядка 75 т. р.

Основные параметры пакетов услуг


«Все Ваше»

Пластик имеет категорию Visa Gold. Срок действия – 3 года, выпуск бесплатный, валюта – российский рубль. Переводы в иную валюту по установленным тарифам Газпромбанка. Перечисления в интернет-банкинге беспроцентные, в том числе и оплата услуг ЖКХ. Размер кэшбэка не ограничен, но есть минимум по сумме расходов. Чтобы начать получать проценты с покупок, необходимо тратить не менее 5 т. р.

Стоимость обслуживания основной карты Виза Голд – 149 рублей в месяц, выпуск дополнительной – 79 руб. (всего можно выпустить до 4 на одного пользователя). По золотой карточке предусмотрено возвращение снятой комиссии, если проведена отмена операции.

фото эксперта ГПБ
Мнение эксперта
Анастасия Латарец
Эксперт в области банковских карт АО Газпромбанк.
Задать вопрос эксперту

Пластик Голд с кэшбеком имеет неоспоримое преимущество перед обычной Золотой карточкой, ежегодное обслуживание которой обходится в 3500 т. р. Тогда как, оплата в месяц по Gold cash back всего – 149 р., что в год составит 149*12=1788 р. Чистая выгода – 1712 р. А соблюдая ряд условий, можно добиться бесплатного обслуживания.

Условия бесплатного обслуживания карты:

  • поддержание остатка на всех счетах ГПБ – не менее 75 000 рублей;
  • остатки на счетах не менее 50 т. р. при сумме ежемесячных покупок не менее 15 000;
  • зачисление заработной платы не менее 50 т. р. в месяц, объем покупок от 15 т. р.

Тарифы пакета «Все Ваше»
Тарифная сетка на различные операции по золотой карте представлена в виде таблицы.

УслугаТариф
Ежемесячное обслуживание149р., предусмотрено бесплатное пользование картой
Выпуск 1 карты0 р.
Выпуск последующих (не более 4)79р.
Перевыпуск из-за потери пин-кода или самого пластика300р.
Проведение безналичных транзакций (покупка, оплата ЖКХ)без комиссии
Выдача наличных в банкоматах ГПБбез комиссии
Выдача наличных в банкоматах банков партнеровпервые 4 – бесплатно;

последующие – 0,5% (не менее 199р.)

Пополнение счета любым способом0%
Денежные переводычерез интернет-банкинг – 0%;

через устройства самообслуживания – 1,5% (минимум 50р.)

Как избежать списания комиссии, изображено схематично на рисунке ниже:

расчет и списание комиссии за обслуживание

То есть, 149р. в текущем месяце не спишутся, если в предыдущем были соблюдены перечисленные условия.

Комиссия не снимается, если клиент не пользуется пластиковой картой. Дата первого пополнения может быть любой, но не позднее 12 месяцев со дня оформления. Если на счету менее 149р. обслуживание не снимается и не переносится на следующий период. Для банка это означает, что карточкой не пользовались.

Льготный период заканчивается в последний месяц (вне зависимости от того, какого числа было пополнение), а период взимания начинается в первых числа следующего месяца.

Пример:

Заявление было оформлено 1 сентября 2018 года, а впервые пополнен счет – 10 декабря 2018 г. Следовательно, льготный период длится до 30.12.2018. До 10 января 2019 г. будет произведена банковская проверка карты – было ли соблюдено условие бесплатного обслуживания. Если нет, то 10.01.2019 спишется комиссия в размере 149 р. за декабрь.

«Много бывает»

Категория карты – Visa Platinum. Срок действия карты – 3 года. Валюта – рубль. Комиссия с оплаты услуг ЖКХ не взимается. Есть бесплатные переводы на карты сторонних банков, но не больше 15 т. р. в месяц и бескомиссионные переводы по реквизитам в интернет-банкинге, бесплатное СМС-оповещение (Телекард-инфо).

Имеет ограничение по размеру кэшбека, максимум – 3 т. р. Минимальные траты для начисления кэшбека – 35 т. р. в мес. Есть возможность 4 раза в месяц снять наличные без комиссионного сбора не только в России, но и в зарубежных поездках. По платиновой карте также предусмотрено возвращение снятой комиссии, если проведена отмена операции.

Выпуск первой пластиковой карточки – 0р., последующих – 299р. (всего допускается 4 штуки на одно физическое лицо).

Обслуживание карты Платинум с кэшбэком в месяц — 499 руб., что в год составит 5988 р. В свою очередь Platinum в рамках стандартных тарифов обходится в 15 000 в год, т.е. чистая выгода — 9012 рублей. Выполняя ряд условий, можно вообще не платить за пользование пластиком.

Условия бесплатного обслуживания карты Платинум:

  • Среднемесячные остатки на всех счетах Газпромбанка не менее 200 000 руб.;
  • Сумма остатков на счетах от 100 т. р., при сумме ежемесячных трат от 35 т. р.;
  • Зачисление зарплаты на карту ГПБ от 100 т. р. в месяц, при сумме покупок от 35 т. р.

Тарифы пакета «Много Бывает»
Тарифная сетка на основные операции по платиновой карте представлена ниже.

УслугаТариф
Ежемесячное обслуживание499р., предусмотрено бесплатное пользование картой
Выпуск 1 карты0 р.
Выпуск последующих (не более 4)299р.
Перевыпуск из-за потери пин-кода или самого пластика300р.
Проведение безналичных транзакций (покупка, оплата ЖКХ)без комиссии
Выдача наличных в банкоматах Газпромбанкабез комиссии
Выдача наличных в устройствах сторонних банковпервые 4 раза – бесплатно;

последующие – 0,5% (не менее 199р.)

Пополнение счета любым способом0%
Денежные переводычерез интернет-банкинг – 0%;

через терминалы самообслуживания – 1,5% (минимум 50р.)

Порядок списания комиссии такой же, как и в пакете «Все Ваше».

Кэшбек по картам с примерами


Золотая карта

Cash-back по пластику Голд начисляется в виде бонусов с ежемесячных покупок безналичным способом.

Сумма транзакций и размер кэшбэка:

Сумма операцийРазмер бонусов

(рассчитывается в %)

до 15 т. р.0,5%
от 15 до 30 т. р.1%
от 30 до 60 т. р.1,5%
от 60 до 75 т. р.2%
от 75 т.р.0,5%

Все тарифы указаны без учета того, что сторонние кредитно-финансовые организации могут взимать собственные комиссионные сборы. С остальными банковскими ставками по картам Голд и Платинум можно ознакомиться на официальном сайте Газпромбанка. А так же изучить и скачать банковскую документацию вы можете в конце статьи.

Виды трат и примерные расчеты кэшбека:

Категории покупок и пример начисления кэшбека по карте голд

Не участвуют в программе такие операции по карте:

  • снятие или пополнение наличных через устройства самообслуживания и переводы по картам;
  • погашение кредитов;
  • покупка специальных товаров со знаком «Quasi-cash»: дорожные чеки, лотерея, облигации, драгметаллы, оплата ставок и иных услуг игорных заведений;
  • платежи в ТПС определенных товаров с категорией (МСС).

Кэшбек пакета «Все Ваше» не имеет ограничений по выплачиваемой сумме.

Платиновая карта

Бонусы сash-back по категории Платинум существенно выше, чем по Золотой карте. Самые высокие проценты начисляются за пользование услугами АЗС.

Сферы услуг и процент начислений в таблице ниже:

Сфера деятельности ТСПРазмер бонусов

(рассчитывается в %)

АЗС10%
Кафе, бары, сети фаст-фуда5%
Остальное1%

Категории покупок и пример начисления кэшбека:

Категории покупок и пример начисления кэшбека по платиновой карте

Исключения операций, которые не участвуют в начислении бонусов, стандартны: пополнение и снятие наличных средств, переводы с карты на карту, «Quasi-cash».

Пакет «Много бывает» имеет дополнительные ограничения на кэшбэк по отдельным категориям:

  • АЗС – 1 т. р.;
  • кафе/рестораны – 2 т. р.;
  • супермаркеты – 500р.

Указанная сумма является максимально начисляемой вне зависимости от количества потраченных денег.

Размер кэшбэка в зависимости от ваших трат по карте удобно рассчитывается в специальном калькуляторе:

Скачать калькулятор

Привилегии карты Платинум


По Visa Platinum предусмотрены специальные предложения и ряд привилегий.

К ним относят добавочную систему скидок:

  • при покупке билетов сети кинотеатров «Каро» – 10%, стоимость детских билетов – бесплатно;
  • заселение в отелях – до 12%;
  • посещение сети кафе «АндерСон» – 15%;
  • любые поездки на такси Gett и Wheely – 20%;
  • упаковка багажа компании Pack&Fly – 20%;
  • подписка на год — 50%.

Сюда же входит неделя бесплатного подключения к сети интернет. Для этого необходимо подключить к этой карте автоплатеж на пополнение телефона ведущих операторов –  Билайн, Теле2, МТС, Мегафон. Услуга недоступна корпоративным тарифам.

Владельцам карт Платинум предоставляется юридическая поддержка, расширенная гарантия и страхование покупок. А также специальные предложения от Газпромбанка.

Подробнее познакомиться с системой привилегий можно по ссылке – https://www.visa.com.ru

Сравнение с конкурентами


Конкурентами Газпромовским картам Голд и Платинум являются аналогичные пластики с кэшбеком следующих банков:

Рассмотрим характеристики пластиковых продуктов отдельно по каждой карте.

Пакет услуг «Все Ваше» (Голд)

Параметры сравнения:

  1. У Газпромовской карты кэшбек небольшой и составляет от 0,5 до 2% (в зависимости от размера трат). Самый высокий процент у Райффайзенбанк – 3,9% на все категории покупок.
  2. Золотая карта Газпромбанка единственная не имеет ограничений по начисляемому максимуму. В остальных банках ограничения от 3 до 50 т. р.
  3. Минимальная граница покупок для начисления кэшбеков. Ниже только у Тинькофф банка.
  4. Плата за обслуживание одна из самых низких.
  5. Разнообразные и вполне выполнимые условия для бесплатного обслуживания.

Пакет услуг «Все Ваше»: сравнение характеристик продукта Банка с конкурентами

Тариф «Много бывает» (Платинум)

 Параметры сравнения:

  1. Один из самых высоких % по начислениям – 10 процентов (АЗС).
  2. Ограничительный максимум кэшбека есть у всех аналогичных карт. Он выше только в Альфа-банке (15 т. р.).
  3. Низкая цена обслуживания. Ниже лишь по карте MC World Альфа-банка.
  4. Легкие условия для бесплатного обслуживания.

Пакет услуг «Много бывает»: сравнение характеристик продукта Банка с конкурентами

Итак, Газпромбанк выпускает два вида карт с кэшбэком – Visa Gold с подключенным пакетом услуг «Все Ваше» и Visa Platinum с пакетом «Много Бывает». По многим позициям Газпромовские карты с этими пакетами выигрывают у конкурентов.

Полезная банковская документация 👇

Смотреть (скачать) презентацию по картам с кэшбэк Газпромбанка

Полная информация по пакету «Все Ваше» 👇

Смотреть (скачать) информацию по пакету «Все Ваше»

Полная информация по пакету «Много Бывает» 👇

Смотреть (скачать) информацию по пакету «Много Бывает»

фото эксперта ГПБ
Автор статьи
Анастасия Латарец
Эксперт в области банковских карт АО "Газпромбанк"  
Написано статей
32
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

Adblock
detector